Frauda informatica
(Sentinta penala nr. 9 din data de 23.02.2017 pronuntata de Tribunalul Covasna)R O M A N I A
TRIBUNALUL COVASNA DOSAR NR………..
SECTIA PENALA
SENTINTA PENALA NR.9
Sedinta publica din data de 23 februarie 2017
Completul de judecata C11 (fost C7P_Camera Preliminara si Fond)
PRESEDINTE: …………- JUDECATOR
GREFIER: …………..
Cu participarea reprezentantei Ministerului Public – Parchetul de pe langa Inalta Curte de Casatie si Justitie – D.I.I.C.O.T. - Biroul Teritorial Covasna,
procuror sef birou ………….
Pentru astazi fiind amanata pronuntarea asupra actiunii penale pornita impotriva inculpatului S. T., trimis in judecata, sub control judiciar, pentru savarsirea infractiunilor de:
1.- frauda informatica in forma continuata prevazuta de art. 249 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (3 acte materiale),
2- acces ilegal la un sistem informatic in forma continuata prevazuta de art. 360 alin. 1, 2, 3 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (73 acte materiale),
3. - efectuarea de operatiuni financiare in mod fraudulos in forma continuata prevazuta de art. 250 alin. 1 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (73 acte materiale),
4.- fals in inscrisuri sub semnatura privata prevazuta de art. 322 alin. 1 Cod penal,
5.- frauda informatica in forma continuata prevazuta de art. 249 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (2 acte materiale),
6. - acces ilegal la un sistem informatic in forma continuata prevazuta de art. 360 alin. 1, 2, 3 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (25 acte materiale),
7. - efectuarea de operatiuni financiare in mod fraudulos in forma continuata prevazuta de art. 250 alin. 1 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (25 acte materiale),
8.- fals in inscrisuri sub semnatura privata prevazuta de art. 322 alin. 1 Cod penal
9.- frauda informatica in forma continuata prevazuta de art. 249 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (2 acte materiale),
10.- acces ilegal la un sistem informatic in forma continuata prevazuta de art. 360 alin. 1, 2, 3 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (7 acte materiale),
11.- efectuarea de operatiuni financiare in mod fraudulos in forma continuata prevazuta de art. 250 alin. 1 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (7 acte materiale),
12.- frauda informatica prevazuta de art. 249 Cod penal;
13. - acces ilegal la un sistem informatic in forma continuata prevazuta de art. 360 alin. 1, 2, 3 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (6 acte materiale),
14. - efectuarea de operatiuni financiare in mod fraudulos in forma continuata prevazuta de art. 250 alin. 1 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (6 acte materiale),
15.- frauda informatica prevazuta de art. 249 Cod penal;
16.- acces ilegal la un sistem informatic in forma continuata prevazuta de art. 360 alin. 1, 2, 3 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (3 acte materiale),
17. - efectuarea de operatiuni financiare in mod fraudulos” in forma continuata prevazuta de art. 250 alin. 1 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (3 acte materiale),
18.- fals informatic prevazuta de art. 325 Cod penal si
19.- fals in inscrisuri sub semnatura privata prevazuta de art. 322 alin. 1 Cod penal, toate cu aplicarea art. 38 alin. 1, 2 Cod penal.
Dezbaterile asupra cauzei de fata s-au desfasurat in conformitate cu dispozitiile art. 369 alin. 1 Cod procedura penala, in sensul ca au fost inregistrate pe suport audio computerizat.
La apelul nominal facut in sedinta publica de astazi, se constata lipsa partilor.
S-a facut referatul cauzei dupa care:
Dezbaterile au avut loc in sedinta publica din 09 ianuarie 2017, cand partile prezente au pus concluzii in sensul celor consemnate in incheierea de sedinta de la acel termen, care face parte integranta din prezenta, iar instanta, in vederea deliberarii, a amanat pronuntarea pentru 23.01.2017, 07.02.2017, 14.02.2017, 21.02.2017, 22.02.2017 si apoi, pentru astazi, 23.02.2017.
Instanta, in urma deliberarii, a pronuntat sentinta de mai jos.
T R I B U N A L U L,
A. Asupra procesului penal de fata, constata ca prin rechizitoriul nr. 14/D/P/2015 din 14.06.2016 al Parchetului de pe langa I.C.C.J. – D.I.I.C.O.T. – Biroul Teritorial Covasna, verificat sub aspectul legalitatii si temeiniciei, potrivit art. 328 alin. 1 Cod procedura penala si art. 20 alin. 1, 2 din Legea nr. 508/2004, inregistrat pe rolul acestei instante sub dosar nr….. la 15.06.2016, s-a dispus trimiterea in judecata, sub control judiciar, a inculpatului S. T., fiul lui G. si I., nascut la data de ….. in orasul …, judetul …, domiciliat in orasul …., judetul Covasna, str. ….., CNP ….., pentru comiterea infractiunilor de:
1.- frauda informatica in forma continuata prevazuta de art. 249 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (3 acte materiale),
2.- acces ilegal la un sistem informatic in forma continuata prevazuta de art. 360 alin. 1, 2, 3 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (73 acte materiale),
3. - efectuarea de operatiuni financiare in mod fraudulos in forma continuata prevazuta de art. 250 alin. 1 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (73 acte materiale),
4.- fals in inscrisuri sub semnatura privata prevazuta de art. 322 alin. 1 Cod penal,
5.- frauda informatica in forma continuata prevazuta de art. 249 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (2 acte materiale),
6. - acces ilegal la un sistem informatic in forma continuata prevazuta de art. 360 alin. 1, 2, 3 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (25 acte materiale),
7. - efectuarea de operatiuni financiare in mod fraudulos in forma continuata prevazuta de art. 250 alin. 1 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (25 acte materiale),
8.- fals in inscrisuri sub semnatura privata prevazuta de art. 322 alin. 1 Cod penal
9.- frauda informatica in forma continuata prevazuta de art. 249 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (2 acte materiale),
10. - acces ilegal la un sistem informatic in forma continuata prevazuta de art. 360 alin. 1, 2, 3 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (7 acte materiale),
11.- efectuarea de operatiuni financiare in mod fraudulos in forma continuata prevazuta de art. 250 alin. 1 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (7 acte materiale),
12.- frauda informatica prevazuta de art. 249 Cod penal;
13. - acces ilegal la un sistem informatic in forma continuata prevazuta de art. 360 alin. 1, 2, 3 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (6 acte materiale),
14. - efectuarea de operatiuni financiare in mod fraudulos in forma continuata prevazuta de art. 250 alin. 1 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (6 acte materiale),
15.- frauda informatica prevazuta de art. 249 Cod penal;
16.- acces ilegal la un sistem informatic in forma continuata prevazuta de art. 360 alin. 1, 2, 3 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (3 acte materiale),
17.- efectuarea de operatiuni financiare in mod fraudulos” in forma continuata prevazuta de art. 250 alin. 1 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (3 acte materiale),
18.- fals informatic prevazuta de art. 325 Cod penal si
19.- fals in inscrisuri sub semnatura privata prevazuta de art. 322 alin. 1 Cod penal, toate cu aplicarea art. 38 alin. 1, 2 Cod penal.
In actul de sesizare, in esenta, s-a retinut, in fapt ca:
- in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in calitate de func?ionar bancar la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., S. T. a introdus fara drept date informatice in aplica?ia informatica a bancii in datele de 16.08.2014 ?i 25.08.2014, in completarea formularelor tipizate intitulate ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, ”Cerere pentru modificare date pentru persoane fizice” ?i, respectiv, ”Formular pentru inmanarea cardului/cardului parinte”, pentru emiterea cardului bancar ING Mastercard cu nr. 5280 3815 7276 7287 pe numele persoanei vatamate B. M. (client al unita?ii bancare), fara cuno?tin?a acesteia, ?i, de asemenea, a introdus fara drept date informatice in aplica?ia informatica a bancii in data de 22.08.2014, pentru a dezactiva op?iunea Home Banking utilizata de persoana vatamata B. M., in scopul de a ob?ine un beneficiu material pentru sine sau pentru altul, cauzand un prejudiciu de 38.966,640 lei;
- in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in perioada 20.08.-14.10.2014, prin intermediul bancomatelor situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, folosind cardul ING Mastercard cu nr. 5280 3815 7276 7287 emis de Ing Bank N.V., pe numele persoanei vatamate B. M., fara acordul acesteia, S. T. a accesat fara drept in 73 de ocazii sistemul informatic bancar, accesul fiind restrictionat pentru anumite categorii de utilizatori prin intermediul procedurilor reprezentate de sistemul de citire a cardurilor ?i codul PIN, in scopul ob?inerii de date informatice.
- in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in perioada 20.08.-14.10.2014, prin intermediul bancomatelor situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, S. T. a efectuat 73 operatiuni de lichidare/constituire depozite, retrageri frauduloase de numerar si depuneri de numerar, prin utilizarea fara consimtamantul titularului, adica al persoanei vatamate B. M., a unui instrument de plata electronica, si anume cardul ING Mastercard cu nr. 5280 3815 7276 7287 emis de Ing Bank N.V., folosind codul PIN aferent, insu?indu-?i suma de 38.966,640 lei din contul bancar al persoanei vatamate B. M..
- in calitate de func?ionar bancar la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., la data de 25.08.2014, S. T. a falsificat un inscris sub semnatura privata prin contrafacerea subscrierii, ?i anume a semnat la rubrica ”Titular de card/cont” documentul listat generat in aplica?ia informatica a bancii ”Formular pentru inmanarea cardului/cardului parinte”, pentru a crea aparen?a ca a fost validat de catre persoana vatamata B. M., document ce a fost intrebuin?at de inculpat la eviden?ele bancare, in vederea producerii de consecin?e juridice.
- in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in calitate de func?ionar bancar la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., S. T. a introdus fara drept date informatice in aplica?ia informatica a bancii la datele de 27.08.2014 ?i 01.10.2014 in completarea formularelor tipizate intitulate ”Cerere pentru modificare date pentru persoane fizice” ?i ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, respectiv ”Formularul pentru inmanarea cardului/cardului parinte”, pentru emiterea cardului bancar Ing Visa cu nr. 4662 8611 2305 9335 pe numele persoanei vatamate F. C. I. (client al unita?ii bancare), fara cuno?tin?a acesteia, in scopul de a ob?ine un beneficiu material pentru sine sau pentru altul, cauzand un prejudiciu de 7.585,200 lei;
- in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in perioada 27.09.-14.10.2014, prin intermediul bancomatelor situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, folosind cardul Ing Visa cu nr. 4662 8611 2305 9335 emis de Ing Bank N.V., pe numele persoanei vatamate F. C. I., fara acordul acestuia, S. T. a accesat fara drept in 25 de ocazii sistemul informatic bancar, accesul fiind restrictionat pentru anumite categorii de utilizatori prin intermediul procedurilor reprezentate de sistemul de citire a cardurilor ?i codul PIN, in scopul ob?inerii de date informatice.
- in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in perioada 27.09.-14.10.2014, prin intermediul bancomatelor situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, S. T. a efectuat 25 operatiuni de lichidare/constituire depozite, retrageri frauduloase de numerar si depuneri de numerar, prin utilizarea fara consimtamantul titularului, adica al persoanei vatamate F. C. I., a unui instrument de plata electronica, si anume cardul Ing Visa cu nr. 4662 8611 2305 9335 emis de Ing Bank N.V., folosind codul PIN aferent, insu?indu-?i suma de 7.585,200 lei din contul bancar al persoanei vatamate F. C. I..
- in calitate de func?ionar bancar la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., la data de 01.10.2014, S. T. a falsificat un inscris sub semnatura privata prin contrafacerea subscrierii, ?i anume a semnat la rubrica ”Titular de card/cont” documentul listat generat in aplica?ia informatica a bancii ”Formular pentru inmanarea cardului/cardului parinte”, pentru a crea aparen?a ca a fost validat de catre persoana vatamata F. C. I., document ce a fost intrebuin?at de inculpat la eviden?ele bancare, in vederea producerii de consecin?e juridice.
- in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in calitate de func?ionar bancar la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., S. T. a introdus fara drept date informatice in aplica?ia informatica a bancii la data de 15.09.2014, in completarea formularelor tipizate intitulate ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, ”Cerere pentru modificare date pentru persoane fizice”, pentru emiterea cardului bancar Ing Visa Electron cu nr. 4256 0311 9754 1673 pe numele persoanei vatamate G. S. (client al unita?ii bancare), fara cuno?tin?a acesteia, ?i, de asemenea, a introdus fara drept date informatice in aplica?ia informatica a bancii in datele de 20.09.2014 ?i 26.09.2014, pentru a dezactiva op?iunea Home Banking utilizata de persoana vatamata G. S., in scopul de a ob?ine un beneficiu material pentru sine sau pentru altul, cauzand un prejudiciu de 10.078,722 lei;
- in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in perioada 18.09.-20.09.2014, prin intermediul bancomatelor situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, folosind cardul Ing Visa Electron cu nr. 4256 0311 9754 1673 emis de Ing Bank N.V., pe numele persoanei vatamate G. S., fara acordul acesteia, S. T. a accesat fara drept in 7 ocazii sistemul informatic bancar, accesul fiind restrictionat pentru anumite categorii de utilizatori prin intermediul procedurilor reprezentate de sistemul de citire a cardurilor ?i codul PIN, in scopul ob?inerii de date informatice.
- in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in perioada 18.09.-20.09.2014, prin intermediul bancomatelor situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, S. T. a efectuat 7 operatiuni de retrageri ?i depuneri de numerar, prin utilizarea fara consimtamantul titularului, adica al persoanei vatamate G. S., a unui instrument de plata electronica, si anume cardul Ing Visa Electron cu nr. 4256 0311 9754 1673 emis de Ing Bank N.V., folosind codul PIN aferent, insu?indu-?i suma de 10.078,722 lei din contul bancar al persoanei vatamate G. S.
- la data de 29.09.2014, in calitate de func?ionar bancar la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., S. T. a introdus fara drept date informatice in aplica?ia informatica a bancii, in completarea formularului tipizat intitulat ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, pentru emiterea cardului bancar ING Bank VISA cu seria 4662 8611 4129 3064 pe numele persoanei vatamate F. P. I. (client al unita?ii bancare), fara cuno?tin?a acesteia, in scopul de a ob?ine un beneficiu material pentru sine sau pentru altul, cauzand un prejudiciu de 3.054,290 lei;
- in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in perioada 02.-03.10.2014, prin intermediul bancomatelor situate pe raza judetul Covasna, folosind cardul Ing Bank Visa cu seria 4662 8611 4129 3064 emis de Ing Bank N.V., pe numele persoanei vatamate F. P. I., fara acordul acesteia, S. T. a accesat fara drept in 6 ocazii sistemul informatic bancar, accesul fiind restrictionat pentru anumite categorii de utilizatori prin intermediul procedurilor reprezentate de sistemul de citire a cardurilor ?i codul PIN, in scopul ob?inerii de date informatice.
- in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in perioada 02.-03.10.2014, prin intermediul bancomatelor situate pe raza judetul Covasna, S. T. a efectuat 6 operatiuni de retrageri/depuneri de numerar, lichidare depozit ?i transfer de fonduri, prin utilizarea fara consimtamantul titularului, adica al persoanei vatamate F. P. I., a unui instrument de plata electronica, si anume cardul ING Bank Visa cu seria 4662 8611 4129 3064 emis de Ing Bank N.V., folosind codul PIN aferent, insu?indu-?i suma de 3.054,290 lei din contul bancar al persoanei vatamate F. P. I.
- la data de 28.08.2014, in calitate de func?ionar bancar la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., S. T. a introdus fara drept date informatice in aplica?ia informatica a bancii, in completarea formularului tipizat intitulat ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, pentru emiterea cardului bancar ING MasterCard seria 5280 3815 9421 3369 pe numele persoanei vatamate A. A. M. (client al unita?ii bancare), fara cuno?tin?a acesteia, in scopul de a ob?ine un beneficiu material pentru sine sau pentru altul, cauzand un prejudiciu de 4.332,360 lei;
- in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in 02.09.2014, prin intermediul bancomatelor situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, folosind cardul ING MasterCard seria 5280 3815 9421 3369 emis de Ing Bank N.V., pe numele persoanei vatamate A. A. M., fara acordul acesteia, S. T. a accesat fara drept in 3 ocazii sistemul informatic bancar, accesul fiind restrictionat pentru anumite categorii de utilizatori prin intermediul procedurilor reprezentate de sistemul de citire a cardurilor ?i codul PIN, in scopul ob?inerii de date informatice.
- in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in 02.09.2014, prin intermediul bancomatelor situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, S. T. a efectuat 3 operatiuni de retrageri de numerar ?i lichidare depozit, prin utilizarea fara consimtamantul titularului, adica al persoanei vatamate A. A. M., a unui instrument de plata electronica, si anume cardul ING MasterCard seria 5280 3815 9421 3369 emis de Ing Bank N.V., folosind codul PIN aferent, insu?indu-?i suma de 4.332,360 lei din contul bancar al persoanei vatamate A. A. M.
- „in calitate de func?ionar bancar la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., S. T. a introdus fara drept date informatice in aplica?ia informatica a bancii, in completarea formularului tipizat intitulat ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice” prin derularea opera?iunilor “Emitere card”, “Transmitere date” ?i ”Tiparire ?i Asociere documente”, rezultand date necorespunzatoare adevarului, in scopul de a fi utilizate in vederea producerii de consecin?e juridice, ?i anume pentru emiterea cardului bancar ING Visa Electron seria 4256 0311 9744 7392 pe numele persoanei vatamate G. V. (client al unita?ii bancare), fara cuno?tin?a acesteia.
- in calitate de func?ionar bancar la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., la data de 21.08.2014, S. T. a falsificat un inscris sub semnatura privata prin contrafacerea subscrierii, ?i anume a semnat la rubrica ”Titular de card/cont” documentul ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, pentru a crea aparen?a ca a fost validat de catre persoana vatamata G. V., document ce a fost intrebuin?at de inculpat la eviden?ele bancare, in vederea producerii de consecin?e juridice.
B. In ceea ce priveste masurile preventive, prin ordonanta nr.14/D/P/2015 din 03.11.2015 a Parchetului de pe langa Inalta Curte de Casatie si Justitie - Directia de Investigare a Infractiunilor de Criminalitate Organizata si Terorism – Biroul Teritorial Covasna (filele 16-32 vol.III dosar urmarire penala), in temeiul art.202, art.203 alin.3, 4, art.211, art.212, art.215 alin.1-5, art.2151 alin.1, 6 Cod procedura penala si art.82 si art.83 din Legea nr.253/2013, s-a dispus luarea masurii controlului judiciar fata de inculpatul S. T., fiul lui G. si I., nascut la data de … in orasul …., judetul Covasna, domiciliat in orasul ….., judetul Covasna, str. ….., CNP ……, pe o durata de 60 de zile, din 03.11.2015 – 01.01.2016, impunandu-se respectarea obligatiilor prevazute de art.215 alin.1 lit.a, b, c, alin.2 lit.a, b, d, e, f Cod procedura penala.
Masura controlului judiciar a fost prelungita succesiv prin ordonantele nr.14/D/P/2015 ale Parchetului de pe langa Inalta Curte de Casatie si Justitie, Directia de Investigare a Infractiunilor de Criminalitate Organizata si Terorism – Biroul Teritorial Covasna din 17.12.2015, 12.02.2016 si 25.04.2016 (filele 44-62, 72-90, 100-118 vol.III dosar urmarire penala), apreciindu-se ca subzista temeiurile care au determinat aplicarea masurii preventive a controlului judiciar.
La inregistrarea dosarului pe rolul instantei, masura preventiva a controlului judiciar, in procedura de verificare a legalitatii si temeiniciei, a fost mentinuta prin incheierea nr. 14/CP din 23 iunie 2016 a Tribunalului Covasna definitiva prin incheierea nr. 76/CP din 29.06.2016 a Curtii de Apel Brasov, masura fiind mentinuta apoi si prin incheierile nr. 17/CP din 27 iulie 2016, nr. 64/FDJ din 23 septembrie 2016, nr.78/FDJ din 17 noiembrie 2016 si 2/FDJ din 09 ianuarie 2017 ale Tribunalului Covasna.
C. In ceea ce priveste latura civila, Ing Bank N.V. a despagubit integral persoanele vatamate B. M., A. A. M., P. I. F., G. S., F. C. I. si a precizat ca se constituie parte civila in cadrul procesului penal cu suma de 64.017,23 lei ( filele 2-3, 96 volum I dosar urmarire penala).
Persoana vatamata B. M. s-a constituit parte civila initial cu suma de 39.000 lei +dobanda in cursul urmaririi penale si cheltuieli judiciare (filele 61-63 volum I dosar urmarire penala), apoi cu suma de 800 lei (filele 84-88 volum I dosar urmarire penala), aratand ulterior ca si-a recuperat suma dar va solicita in fata instantei, daune morale (fila 139 volum II dosar urmarire penala).
In fata instantei, persoana vatamata B. M. a precizat ca se constituie parte civila cu suma de 1000 lei daune morale si 474,98 lei cheltuieli judiciare constand in onorariu avocatial si cheltuieli de deplasare la organele judiciare (filele 10 – 11 dosar instanta).
Persoana vatamata F. C. I. a declarat ca nu se constituie parte civila (fila 143 volum II dosar urmarire penala); ulterior, in fata instantei, a declarat ca raportat la actele si lucrarile dosarului, ar exista o diferenta de 35.309,86 lei cu privire la persoana sa, in urma calculelor efectuate cu privire la toate sumele depuse, transferate, sens in care s-a constituit parte civila in cauza cu 35.309,86 lei, suma reprezentand diferenta dintre sumele retrase de inculpat si suma care a fost acoperita de banca ( incheierea de sedinta din 14.12.2016 – filele 65-66 dosar instanta).
Apoi, pentru termenul din 09.01.2017 a depus o nota de sedinta prin care a precizat ca nu se constituie parte civila in cauza.
Persoana vatamata P. I. F. a declarat ca va preciza in instanta daca va pretinde despagubiri civile (fila 146 volum II dosar urmarire penala), iar in fata instantei, a declarat ca nu formuleaza pretentii civile in cauza.
Persoana vatamata G. S. a declarat ca nu se constituie parte civila in cauza (fila 153 volum II dosar urmarire penala).
Persoana vatamata A. A. M. a aratat ca se constituie parte civila in procesul penal cu suma de 4500 lei daune materiale si 500 lei daune morale (fila 157 volum II dosar urmarire penala).
Persoana vatamata G. V. a men?ionat ca nu se constituie parte civila in prezentul proces penal deoarece nu a suferit nici un prejudiciu ( fila 167 volum II dosar), pozitie mentinuta si fata instantei de judecata.
Desi citate si aceste persoane vatamate cu mentiunea de a preciza daca formuleaza pretentii civile in cauza, G. S. si A. A. M. nu s-au prezentat si au comunicat aceste pretentii in fata instantei de judecata.
D. Relativ la masurile asiguratorii dispuse in cauza, se arata ca prin ordonanta din data de 24.05.2016 s-a dispus instituirea masurii asiguratorii a sechestrului pe computerul marca HP seria CND424DPJ9, in valoare de 999,90 lei, de?inut de inculpatul S. T..
Masura sechestrului a fost pusa in aplicare de SCCO Covasna la data de 26.05.2016. Bunul a fost depus la Camera de corpuri delicte a IPJ Covasna cu dovada seria CV nr. 542546, aratandu-se ca se impune mentinerea acestei masuri asiguratorii potrivit art. 330 Cod procedura penala, pentru garantarea recuperarii prejudiciului produs prin infrac?iunile deduse judeca?ii.
E. Cu privire la datele personale si atitudinea procesuala manifestata in cursul urmaririi penale, prin rechizitoriu se retine ca acesta inculpatul este in varsta de 27 de ani, divor?at, fara copii, Intreprindere Individuala S. T., nu poseda antecedente penale, iar cu prilejul audierilor de catre procuror, a dat declaratii in cauza, in calitate de suspect, iar apoi de inculpat, recunoscand comiterea faptelor.
F. Prin acelasi rechizitoriu, se solicita, in temeiul art. 112 lit. b Cod penal, confiscarea speciala de la inculpatul S. T. a urmatoarelor carduri bancare:
- ING Master card cu nr. 5280 3815 7276 7287 emis pe numele B. M.;
- ING VISA cu nr. 4662 8611 2305 9335 emis pe numele F. C. I.;
- ING VISA ELECTRON cu nr. 4256 0311 9754 1673 emis pe numele G. S.;
- ING Bank VISA cu seria 4662 8611 4129 3064 emis pe numele F. P. I.;
- ING Master card cu seria 5280 3815 9421 3369 emis pe numele A. M. M.;
- ING Visa Electron seria 4256 0311 9744 7392 emis pe numele G. V., precum si
anularea inscrisurilor falsificate potrivit prevederilor art. 404 alin. 4 lit. g ?i art. 580 Cod procedura penala:
- ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice” purtand data de 16.08.2014 (2 file), ”Cerere pentru modificare date pentru persoane fizice” purtand data de 16.08.2014 (2 file) ?i ”Formular pentru inmanarea cardului/cardului parinte” purtand data de 25.08.2014 - persoana vatamata B. M.;
- ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice” purtand data de 27.08.2014 (2 file), ”Cerere pentru modificare date pentru persoane fizice” purtand data de 27.08.2014 (2 file) ?i ”Formular pentru inmanarea cardului/cardului parinte” purtand data de 01.10.2014 - persoana vatamata F. C. I.;
- ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice” purtand data de 29.09.2014 (2 file) - persoana vatamata F. P. I.;
- ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice” purtand data de 15.09.2014 (2 file) ?i ”Cerere pentru modificare date pentru persoane fizice” purtand data de 15.09.2014 (2 file) - persoana vatamata G. S.;
- ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice” purtand data de 28.08.2014 (2 file) - persoana vatamata A. A. M.;
-,,Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice” datat 21.08.2014 (2 file) - persoana vatamata G. V.;
- Document emis de ING Bank ce contine codul PIN 4368 si plicul aferent pe care figureaza numele A. inscriptionat cu pix de culoare albastra;
- Chitanta retragere numerar 22.08.2014 ora 17:29:49 ATM Garanti Bank VDF Sf. G. numar card 5280 38XX XXXX 7287, suma retrasa 3.000 lei;
- Tipizat emis de ING Bank, taxe si comisioane percepute pentru anumite tipuri de carduri bancare, pe care s-a aplicat de 12 ori stampila „Intreprindere Individuala S. T. CUI ….. Oras Covasna, judetul Covasna;
- Tipizate emis de ING Bank (constituire/lichidare cont de depozit) pe numele clientului C. I. F. CNP 1540110141044, la 29.09.2014 si 30.09.2014, insotite de tipizatele eferente „taxe si comisioane percepute pentru anumite tipuri de carduri bancare, etc.” in total 8 file;
- Tipizat emis de ING Bank (constituire/lichidare cont de depozit) pe numele clientului M. B. CNP …….., la 20.08.2014, 1 fila;
- Tipizate emise de ING Bank (constituire/lichidare cont de depozit) pe numele clientului M. B. CNP …….., pe care nu se regaseste data tranzactiilor, insotite de tipizatele eferente „taxe si comisioane percepute pentru anumite tipuri de carduri bancare, etc.” in total 7 file;
- Tipizat emis de ING Bank (constituire/lichidare cont de depozit) pe numele clientului M. B. CNP ……., la data de 27.08.2014, insotit de tipizatele eferente „taxe si comisioane percepute pentru anumite tipuri de carduri bancare, etc.” in total 7 file;
- Tipizat emis de ING Bank (constituire/lichidare cont de depozit) pe numele clientului M. B. CNP ……., la data de 10.10.2014, insotit de tipizatele eferente, in total 8 file;
- trei documente emise de ING Bank ce contin codul PIN;
- Formular tipizat „cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice” datat 21.08.2014 – persoana vatamata G. V.,
G. Prin incheierea de camera preliminara nr.23/CP din 06 septembrie 2016 a Tribunalului Covasna, s-a constatat legalitatea sesizarii instantei cu rechizitoriul nr.14/D/P/2015 din 14.06.2016 al Parchetului de pe langa I.C.C.J. – D.I.I.C.O.T. – Biroul Teritorial Covasna, verificat sub aspectul legalitatii si temeiniciei, potrivit art. 328 alin. 1 Cod procedura penala si art. 20 alin. 1, 2 din Legea nr. 508/2004, a administrarii probelor si a efectuarii actelor de urmarire penala si s-a dispus inceperea judecatii cauzei privind pe inculpatul S. T..
H. La termenul din 14.12.2016, dupa ce s-a pus in vedere inculpatului, asistat de aparator ales ca poate solicita ca judecata sa aiba loc numai pe baza probelor administrate in cursul urmaririi penale si a inscrisurilor ce vor fi prezentate de parti, daca recunoaste in totalitate faptele retinute in sarcina sa, fiindu-i aduse la cunostinta si dispozitiile art.396 alin.10 Cod procedura penala, acesta a declarat ca recunoaste in totalitate faptele retinute in sarcina sa si a solicitat ca judecata sa aiba loc potrivit procedurii in cazul recunoasterii invinuirii, pozitie procesuala consemnata in procesul-verbal de la fila 88 dosar instanta.
Intrucat in declaratia sa, inculpatul a recunoscut in totalitate comiterea faptei, astfel cum au fost retinuta in cuprinsul rechizitoriului, s-a admis cererea acestuia si judecarea prezentei cauze, s-a desfasurat potrivit procedurii in cazul recunoasterii invinuirii.
I. Pe parcursul urmaririi penale au fost administrate urmatoarele mijloace de proba:
- anexe la plangerea penala nr.CM/GC/50/27.01.2015 formulata de ING Bank (filele 2-48 vol.I dosar urmarire penala);
- anexe plangere penala B. M. (filele 64-78 vol.I dosar urmarire penala);
- declaratie persoana vatamata B. M. in dosarul nr.2890/P/2014 (filele 84 – 88 vol. I dosar urmarire penala);
- adresa nr.3392/18.08.2015 sa ING Bank (fila 95 vol.I dosar urmarire penala);
- adresa nr.932275/02.04.2015 a SCCO Covasna catre ING Bank Romania (fila 104 vol.I dosar urmarire penala);
- adresa nr. CM/CI/2462/07.05.2015 a ING Bank N.V. Amsterdam – Sucursala Bucure?ti de inaintare documente solicitate conform procesului -verbal din 12.05.2015 ?i 1 CD ce con?ine imaginile video aferente opera?iunilor frauduloase efectuate de catre numitul S. T. (filele 107-109 vol.I dosar urmarire penala);
- adresa nr.932316/20.05.2015 a SCCO Covasna, proces - verbal din 20.05.2015 incheiat de SCCO Covasna cu ocazia coroborarii datelor opera?iunilor frauduloase cu imaginile video puse la dispozi?ie de catre banca (filele 111-112 vol.I dosar urmarire penala);
- adresa SCCO Covasna nr.932275/20.05.2015 catre ING Bank (filele 113-114 vol.I dosar urmarire penala);
- adresa nr. CM/CI/3383/17.08.2015 a ING Bank N.V. Amsterdam – Sucursala Bucure?ti +2 CD-uri inscrip?ionate Sf. G.2 ?i Sf. G.3 (filele 117-118 vol.I dosar urmarire penala);
- adresa nr. CM/CI/3487/27.08.2015 a ING Bank de inaintare listing opera?iuni ( filele 120-121 vol.I dosar urmarire penala);
- proces - verbal din 04.09.2015 incheiat de SCCO Covasna cu ocazia coroborarii datelor opera?iunilor frauduloase cu imaginile video puse la dispozi?ie de catre banca (filele 122-126 vol.I dosar urmarire penala);
- inscrisuri remise de ING Bank ( filele 127-146 vol.I dosar urmarire penala);
- adresa ING Bank nr. CM/CI/3382/17.08.2015 ( fila 151 vol.I dosar urmarire penala);
- contract individual de munca nr.16/30.06.2014 incheiat intre SC ….. SRL Sfantu G. ?i S. T., fi?a postului si copia demisiei formulata de S. T. la data de 23.10.2014 ( filele 152-160, 161 vol.I dosar urmarire penala);
- adresa nr.932414/29.10.2015 a SCCO Covasna de inaintare a procesului - verbal din 29.10.2015 de identificare a imobilelor unde locuie?te efectiv numi?ii S. T. ?i S. I. ( filele 2-4 vol.II dosar urmarire penala);
- proces - verbal incheiat la data de 03.11.2015 cu ocazia efectuarii perchezi?iei la re?edin?a suspectului S. T. ( filele 26-29 vol.II dosar urmarire penala);
- proces - verbal incheiat la data de 03.11.2015 cu ocazia efectuarii perchezi?iei la domiciliul suspectului S. T. (filele 30-33 vol.II dosar urmarire penala);
- proces-verbal incheiat la data de 03.11.2015 de inventariere a documentelor/inscrisurilor ridicate cu ocazia efectuarii perchezi?iei la domiciliul suspectului S. T. ( filele 34-61 vol.II dosar urmarire penala);
- proces-verbal de perchezi?ie in sistemul informatic ridicat de la suspectul S. T. cu anexa DVD (filele 80-82 vol.II dosar urmarire penala);
- proces-verbal de exploatare din data de 09.05.2016 (fila 83 vol.II dosar urmarire penala);
- adresa SCCO Covasna nr.932337/02.10.2015 si procesul - verbal din 02.10.2015 incheiat de SCCO Covasna cu ocazia analizarii extraselor de cont puse la dispozi?ie de unitatea bancara, in baza carora s-a intocmit o situa?ie privind lichidarea/constituirea unor depozite, retrageri frauduloase de numerar de la bancomate, precum ?i depunerile de numerar in conturile fraudate prezentate in cele 6 anexe ata?ate (filele 85-94 vol.II dosar urmarire penala);
- adresa ING Bank N.V. Amsterdam - Sucursala Bucure?ti nr.CM/CI/25/04.01.2016 de inaintare 1 CD ce con?ine o serie de capturi din sistemele informatice ale bancii (filele 105-106 vol.II dosar urmarire penala);
- adresa SCCO Covasna nr.1453730/30.03.2016 si procesul - verbal incheiat de SCCO Covasna la 30.03.2016 cu ocazia analizarii datelor/informa?iilor furnizate de ING Bank impreuna cu cele 5 anexe ata?ate (filele 109-128 vol.II dosar urmarire penala);
- adresa ING Bank nr.CM/CI/2245/16.05.2016 de inaintare documente solicitate (filele 131-134 vol.II dosar urmarire penala);
- declara?ia persoanei vatamate B. M. (filele 135-139 vol.II dosar urmarire penala);
- declara?ia persoanei vatamate F. C. I. (filele 140-143 vol.II dosar urmarire penala);
- declara?ia persoanei vatamate F. P. I. (filele 144-146 vol.II dosar urmarire penala);
- declara?ia persoanei vatamate S. G. (filele 150-153 vol.II dosar urmarire penala);
- declara?ia persoanei vatamate A. A. M. (filele 154-158 vol.II dosar urmarire penala);
- declara?ia persoanei vatamate G. V. (filele 165-167 vol.II dosar urmarire penala);
- declara?ia martorului S. I. (filele 168-195 vol.II dosar urmarire penala);
- declara?ia martorului G. L. (filele 203-206 vol.II dosar urmarire penala);
- procesul - verbal nr.14/D/P/2015 din 05.06.2015 incheiat de specialistul antifrauda din cadrul DIICOT-ST Bra?ov impreuna cu cele 5 anexe ata?ate (filele 209-221 vol.II dosar urmarire penala);
- adresa OCPI Covasna nr.4516/26.08.2015 ( filele 223-224 vol.II dosar urmarire penala);
- declara?iile suspectului/inculpatului S. T. (filele 157-171, 200-209, 254-260 vol.III dosar urmarire penala);
- declaratia inculpatului (fila 88 dosar instanta);
- adresa nr.7342146/15.11.2016 a ING Bank N.V. Amsterdam (filele 109-112 dosar instanta);
- anexe cerere constituire parte civila ING Bank N.V. Amsterdam (filele 82-86 dosar instanta);
- adresa nr.7477730/19.12.2016 a ING Bank N.V. Amsterdam (fila 64 dosar instanta);
In circumstantiere, in cauza, s-au depus inscrisuri (filele 13-16 dosar instanta) si a fost intocmit raportul de evaluare nr.117/SPCV/06.01.2017 de catre Serviciul de Probatiune Covasna (filele 104-107 dosar instanta).
J. Astfel, analizand coroborat si obiectiv materialul probator administrat in cauza, se retine in fapt ca potrivit contractului individual de munca nr.16 din 30.06.2014, incepand cu data de 01.07.2014, inculpatul S. T. a fost angajat ca ”func?ionar informa?ii clien?i” incepand cu data de 01.07.2014 la societatea ….SRL Sfantu G., denumita generic ING Office Sf. G.), ce are incheiat contract de colaborare pentru prestare servicii vanzare produse financiare cu Ing Bank N.V.
Conform fisei postului semnata de comun acord de parti la data de 30.06.2014, denumirea postului inculpatului era aceea de consultant ING Office, iar printre responsabilita?ile ce ii reveneau, se precizeaza ca acesta utiliza aplica?iile puse la dispozi?ie de ING Bank (fila 159 vol.I dosar urmarire penala).
In vederea exercitarii acestei atributii, deindata dupa incheierea contractului individual de munca, inculpatul a primit ID-ul (?i anume tihsza) ?i parola, pentru a putea opera in aplica?ia informatica a bancii (denumita Record), in prezent ambele fiind dezactivate, astfel cum rezulta din declara?iilor martorilor S. I. ?i G. L. (filele 168-195, 203-206 vol.II dosar urmarire penala).
Potrivit adresei nr. CM/CI/25/04.01.2016 a Ing Bank N.V. , la data de 02.07.2014 a fost creat codul de utilizator al consultantului S. T., invocandu-se documentul tip JPEG de pe suportul electronic ata?at adresei, ce cuprinde un print screen din aplica?ia interna in care Departamentul Resurse Umane a instructat crearea noului utilizator de sistem.
In august 2014, cand ?eful sau G. L. ?i so?ia acestuia se aflau in concediu de odihna, inculpatul S. T. a luat hotararea sa-?i insu?easca bani din conturile persoanelor vatamate prin utilizarea aplica?iei informatice a bancii, intrebuin?and carduri bancare emise fara consim?amantul titularilor conturilor, pentru achitarea unei datorii generata de pierderea la jocurile electronice,.
In acest context, inculpatul a profitat de faptul ca era autorizat sa acceseze sistemul informatic al Ing Bank N.V. ?i a ini?iat comiterea de infrac?iuni informatice pentru ob?inerea facila de beneficii materiale alegand din portofoliul de clien?i ai bancii persoane in varsta, fiind mai lesne a le induce in eroare, ?i care nu isi verificau frecvent in conturile lor bancare, contand pe faptul ca se vor descoperi cu intarziere ?i mai anevoios pagubele produse.
Astfel din coroborarea adresei nr. CM/CI/2462/07.05.2015 a ING Bank N.V. Amsterdam – Sucursala Bucure?ti de inaintare documente solicitate conform procesului -verbal din 12.05.2015 ?i a CD -ului ce con?ine imaginile video aferente opera?iunilor frauduloase efectuate de catre S. T. (filele 107-109 vol.I dosar urmarire penala); adresa nr.932316/20.05.2015 a SCCO Covasna, proces - verbal din 20.05.2015 incheiat de SCCO Covasna cu ocazia coroborarii datelor opera?iunilor frauduloase cu imaginile video puse la dispozi?ie de catre banca (filele 111-112 vol.I dosar urmarire penala), inscrisurile a caror anulare se cere si a cardurilor bancare atasate cauzei, declaratiile persoanelor vatamate si declaratiile inculpatului rezulta urmatoarele:
J.1. Persoana vatamata B. M. a infiin?at la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., un cont curent, un cont de economii ?i trei depozite la termen, toate in lei, pentru contul curent primind un card pentru efectuarea de opera?iuni bancare.
La data de 16.08.2014, persoana vatamata s-a prezentat la sediul la bancii mentionate pentru a solicita rela?ii privind utilizarea cardului in strainatate, fiind deservita de catre func?ionarul bancar S. T..
In executarea deciziei infrac?ionale de a devaliza conturile persoanei vatamate, in 16.08.2014, inculpatul S. T. a accesat aplica?ia informatica a bancii utilizand user-ul (?i anume ”tihsza”) ?i parola alocate ?i a introdus fara drept date informatice legat de contul bancar ……999901101109 al persoanei vatamate B. M., efectuand urmatoarele opera?iuni in intervalul orar 12:22:00-12:24:00 : “Initiere modificare date client”, “Transmitere informatii”, “Tiparire si Asociere documente”, consemnand un alt numar de telefon al persoanei vatamate B. M. (?i anume 0749…. in loc de 0749…..).
Prin aceste date, inculpatul a procedat la completarea formularului tipizat intitulat ”Cerere pentru modificare date pentru persoane fizice”, purtand data de 16.08.2014 (2 file), pe care l-a listat ?i l-a prezentat persoanei vatamate B. M., iar aceasta l-a semnat fara a avea cuno?tin?a de con?inutul sau real.
Apoi, in aceia?i zi de 16.08.2014, in intervalul orar 12:33:00 - 12:34:00, inculpatul, utilizator ID tihsza, a solicitat, in numele persoanei vatamate B. M., fara acordul acesteia, emiterea unui card bancar, sens in care a efectuat in aplica?ia informatica a bancii operatiunile denumite “Emitere card”, “Transmitere date”, “Tiparire si Asociere documente”, procedand astfel la completarea formularului tipizat intitulat ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, purtand data de 16.08.2014 (2 file), pe care l-a listat ?i l-a prezentat persoanei vatamate B. M., iar aceasta l-a semnat fara a avea cuno?tin?a de con?inutul sau real. Ulterior a fost emis cardul cu nr. 5314 3815 7276 7287 atasat contului bancar ……999901101109 al persoanei vatamate B. M..
La data de 22.08.2014, inculpatul S. T. s-a logat la aplica?ia informatica a bancii utilizand user-ul ?i parola alocate ?i a introdus date informatice, in vederea producerii de consecin?e juridice, ?i anume a dezactivat op?iunea Home Banking, pentru a nu putea fi observate de catre persoana vatamata B. M. retragerile pe care inculpatul le-a operat.
Astfel, la ora 15:59:00, inculpatul S. T., utilizator ID tihsza, a accesat aplica?ia informatica a bancii utilizand user-ul (?i anume ”tihsza”) ?i parola alocate ?i a introdus fara drept date informatice legat de contul bancar …….999901101109 al persoanei vatamate B. M., deruland opera?iunile intitulate: “Initiere inchidere Home Bank”, “Transmitere informatii” si “Tiparire si Asociere documente”.
Pentru a justifica in eviden?ele bancare remiterea cardului nr. 5314 3815 7276 7287 atasat contului bancar ……999901101109 al persoanei vatamate B. M. catre titularul contului, in data de 25.08.2014, inculpatul a utilizat din nou aplica?ia informatica a bancii cu user-ul ?i parola alocate ?i a introdus date informatice pentru completarea ”Formularului pentru inmanarea cardului/cardului parinte”, potrivit cu care persoana vatamata B. M. ar fi intrat in posesia acestui card bancar, a listat acest document (1 fila) ?i l-a semnat atat la rubrica ”reprezentant ING”, cat ?i la rubrica ”Titular de card/cont”.
In acest mod, din data de 16.08.2014, inculpatul S. T. a intrat nelegitim, in posesia cardului bancar ING Master card cu nr. 5280 3815 7276 7287 emis pe numele ”B. M.”, atasat contului bancar ING BANK N.V. ……999901101109 al aceleiasi persoane, card a carei valabilitate expira in august 2017, ?i, cu ajutorul acestuia, inculpatul a efectuat 73 opera?iuni (lichidare/constituire depozite, retrageri frauduloase de numerar si depuneri de numerar), fara consim?amantul titularului, in perioada 20.08.-14.10.2014, de la bancomate situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna.
Prin intermediul cardului bancar nr. 5280 3815 7276 7287, inculpatul a retras suma totala de 42.190 lei la care se adauga comisioanele de operatiune in suma de 195,85 lei si a depus suma totala de 4.025 lei, diferenta insusita fara drept este de 38.360,85 lei .
J.2. Persoana vatamata F. C. I. a infiin?at la ING Bank NV Amsterdam - Suc. Bucure?ti, Oficiul Sfantu G., un cont curent, in lei, cu card VISA ata?at.
In vara anului 2014, aceasta persoana vatamata a fost contactata telefonic de catre un angajat al ING Bank - Oficiul Sfantu G. care i-a solicitat sa se prezinte la banca pentru a-?i actualiza datele de stare civila, astfel ca, prezentandu-se la sediul ING Sfantu G., a fost preluat de un angajat, inculpatul S. T..
Astfel, in data de 27.08.2014, inculpatul a accesat aplica?ia informatica a bancii utilizand user-ul (?i anume ”tihsza”) ?i parola alocate ?i a introdus fara drept date informatice legat de contul bancar ……..999902444821 al persoanei vatamate F. C. I., efectuand urmatoarele opera?iuni in intervalul orar 15:08:00-15:25:00: “Initiere modificare date client”, “Transmitere informatii”, “Tiparire si Asociere documente”, pentru a modifica adresa de mail a acesteia, completand formularul tipizat intitulat ”Cerere pentru modificare date pentru persoane fizice”, purtand data de 27.08.2014 (2 file), pe care l-a listat ?i l-a prezentat persoanei vatamate F. C. I., iar aceasta l-a semnat fara a avea cuno?tin?a de con?inutul sau real.
In aceia?i zi de 27.08.2014, la ora 15:11:00, inculpatul, utilizator ID tihsza, a solicitat, in numele persoanei vatamate F. C. I., fara acordul acesteia, emiterea unui card bancar, sens in care a efectuat in aplica?ia informatica a bancii operatiunile denumite “Emitere card”, “Transmitere date”, “Tiparire si Asociere documente”, completand astfel formularul tipizat intitulat ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, purtand data de 27.08.2014 (2 file), pe care l-a listat ?i l-a prezentat persoanei vatamate F. C. I., iar aceasta l-a semnat fara a avea cuno?tin?a de con?inutul sau real. Ulterior a fost emis cardul cu nr. 4662 8611 2305 9335 atasat contului bancar ……999902444821 al acestei persoanei vatamate.
Pentru a justifica in eviden?ele bancare remiterea cardului nr. 4662 8611 2305 9335 atasat contului bancar ……999902444821 al persoanei vatamate F. C. I. catre titularul contului, in data de 01.10.2014, inculpatul a utilizat din nou aplica?ia informatica a bancii cu user-ul ?i parola alocate ?i a introdus date informatice pentru completarea ”Formularului pentru inmanarea cardului/cardului parinte”, potrivit caruia persoana vatamata F. C. I. ar fi intrat in posesia acestui card bancar, l-a listat (1 fila) ?i l-a semnat atat la rubrica ”reprezentant ING”, cat ?i la rubrica ”Titular de card/cont”.
Astfel, inculpatul S. T. a intrat nelegitim, deci, in posesia cardului ING VISA cu nr. 4662 8611 2305 9335 emis pe numele ”F. C. I.”, atasat contului bancar ING BANK N.V. …….999902444821 al persoanei vatamate F. C. I., card a carei valabilitate expira in august 2017, cu ajutorul caruia inculpatul a efectuat 25 opera?iuni (lichidare/constituire depozite, retrageri frauduloase de numerar si depuneri de numerar), fara consim?amantul titularului, in perioada 27.09.-14.10.2014, de la bancomate situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, in suma totala de 11.070 lei la care se adauga comisioanele de operatiune in suma de 40 lei, si a depus suma totala de 3.630 lei, diferenta insusita fara drept fiind de 7.480 lei.
J.3. Persoana vatamata G. S. a de?inut doua conturi bancare in lei la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G..
Dupa ce a fost contactat telefonic in legatura cu expirarea cardului bancar, la data de 15.09.2014, persoana vatamata G. S. s-a prezentat la sediul la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., fiind deservit de catre func?ionarul bancar S. T..
La aceeasi data, inculpatul a accesat aplica?ia informatica a bancii utilizand user-ul (?i anume ”tihsza”) ?i parola alocate ?i a introdus fara drept date informatice legat de contul bancar ……999901084136 al persoanei vatamate G. S., efectuand urmatoarele opera?iuni la ora 09:10:00: “Initiere modificare date client”, “Transmitere informatii”, “Tiparire si Asociere documente”, pentru a modifica adresa de mail a acesteia, completand formularul tipizat intitulat ”Cerere pentru modificare date pentru persoane fizice”, pe care l-a listat ?i l-a prezentat persoanei vatamate, iar aceasta l-a semnat fara a avea cuno?tin?a de con?inutul sau real.
In aceea?i zi de 15.09.2014, la ora 09:24:00, inculpatul, utilizator ID tihsza, a solicitat, in numele persoanei vatamate G. S., fara acordul acesteia, emiterea unui card bancar, sens in care a efectuat in aplica?ia informatica a bancii operatiunile denumite “cerere deschidere card”, “Transmitere date”, “Tiparire si Asociere documente”, completand formularul tipizat intitulat ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, purtand data de 15.09.2014 (2 file), pe care l-a listat ?i l-a prezentat persoanei vatamate, iar aceasta l-a semnat fara a avea cuno?tin?a de con?inutul sau real. Ulterior a fost emis cardul cu nr. 4256 0311 9754 1673 atasat contului bancar ……999901084136 al persoanei vatamate G. S..
La datele de 20.09.2014 ?i 26.09.2014, inculpatul s-a logat la aplica?ia informatica a bancii utilizand user-ul ?i parola alocate ?i a introdus date informatice, in vederea producerii de consecin?e juridice, ?i anume a dezactivat op?iunea Home Banking, pentru a nu putea fi observate de catre persoana vatamata retragerile pe care inculpatul le-a operat.
Astfel, in data de 20.09.2014 ora 15:59:00, inculpatul a accesat aplica?ia informatica a bancii utilizand user-ul (?i anume ”tihsza”) ?i parola alocate ?i a introdus fara drept date informatice legat de contul bancar …..999901084136 al persoanei vatamate G. S., deruland opera?iunile intitulate: “Initiere inlocuire digipass”, “Transmitere informatii”, iar la data de 26.09.2014 ora 10:45:00 opera?iunea “Retrimitere aplicatie in B/O”.
Prin urmare, din data de 15.09.2014, inculpatul a intrat nelegitim, deci, in posesia cardului Ing Visa Electron cu nr. 4256 0311 9754 1673 emis pe numele ”G. S.”, atasat contului bancar …… 999901084136 al acestei persoanei vatamate, card a carei valabilitate expira in septembrie 2017, cu ajutorul caruia susnumitul a efectuat 7 opera?iuni (retrageri frauduloase de numerar si depuneri de numerar), fara consim?amantul titularului, in perioada 18.09.-20.09.2014, de la bancomate situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, in suma totala de 10.000 lei la care se adauga comisioanele de operatiune in suma de 65 lei, si a depus suma totala de 60 lei, diferenta insusita fara drept este de 10.005 lei.
La data de 23.10.2014, inculpatul a predat la Oficiul Sfantu G. al Ing Bank cardul bancar ING 4256 0311 9754 1673 emis pe numele ”G. S.” , si plicul ce con?ine codul PIN al acestui card.
J.4. Persoana vatamata F. P. I. a de?inut un cont bancar in lei la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G..
La data de 29.09.2014, ora 11:36:00, inculpatul a accesat aplica?ia informatica a bancii utilizand user-ul ?i parola alocate ?i a introdus fara drept date informatice legat de contul bancar ……999902428507 al persoanei vatamate F. P. I., ?i anume, a solicitat, in numele sau, fara acordul acesteia, emiterea unui card bancar, sens in care a efectuat in aplica?ia informatica a bancii operatiunile denumite “Emitere card”, “Transmitere date”, completand formularul tipizat intitulat ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, purtand data de 29.09.2014 (2 file), pe care l-a listat ?i l-a prezentat persoanei vatamate, iar aceasta l-a semnat fara a avea cuno?tin?a de con?inutul sau real, fiind ulterior emis si cardul ING Bank VISA cu nr.4662 8611 4129 3064 atasat contului bancar ….. 999902428507 al persoanei vatamate F. P. I., in posesia caruia a intrat inculpatul.
Valabilitatea acestui card expira in septembrie 2017, ?i, cu ajutorul sau, inculpatul a efectuat 6 opera?iuni (lichidare depozit, transfer multimat, retrageri frauduloase de numerar si depuneri de numerar), fara consim?amantul titularului, in perioada 02.-03.10.2014, de la bancomate situate pe raza judetului Covasna, in suma totala de 3.040 lei la care se adauga comisioanele de operatiune in suma de 7,5 lei, suma insusita fara drept fiind de 3.047,5 lei
La data de 23.10.2014, inculpatul a predat la Ing Bank - Oficiul Sfantu G. cardul bancar Ing Visa cu nr. 4662 8611 4129 3064 emis pe numele ”F. P. I.”.
J.5. In august 2014, persoana vatamata A. A. M. a infiin?at, un cont curent ?i un cont de economii, ambele in lei, la ING Bank NV Amsterdam - Oficiul Sfantu G., alimentand contul curent cu acea ocazie, cu suma de 2000 de lei, fiind deservita de inculpatul S. T..
Pentru contul curent a primit un card in vederea efectuarii de opera?iuni bancare, completand o cerere in acest sens. La sfar?itul lunii august 2014, aceasta persoana a alimentat contul de economii cu suma de aproximativ 4000 de lei la sediul ING Bank NV Amsterdam - Oficiul Sfantu G..
La data de 28.08.2014 in intervalul orar 14:55:00-14:56:00, inculpatul a accesat aplica?ia informatica a bancii utilizand user-ul ?i parola alocate ?i a introdus date informatice legat de contul bancar ……. 999904496444 al persoanei vatamate A. A. M., ?i anume a solicitat, in numele persoanei vatamate, fara acordul acesteia, emiterea unui card bancar, sens in care a efectuat in aplica?ia informatica a bancii operatiunile denumite “cerere deschidere card”, “Transmitere date”, “Tiparire si Asociere documente”, completand formularul tipizat intitulat ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, purtand data de 28.08.2014 (2 file), pe care l-a listat ?i l-a prezentat persoanei vatamate A. A. M., iar aceasta l-a semnat fara a avea cuno?tin?a de con?inutul sau real. Ulterior a fost emis cardul ING MasterCard cu nr. 5280 3815 9421 3369 atasat contului bancar …..999904496444 al persoanei vatamate A. A. M., in posesia caruia a intrat inculpatul.
Cardul mentionat are o valabilitate ce expira in august 2017, ?i, cu ajutorul acestuia inculpatul a efectuat 3 opera?iuni (lichidare depozit, retrageri frauduloase de numerar), fara consim?amantul titularului, la data de 02.09.2014, de la bancomate situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, in suma totala de 4.300 lei la care se adauga comisioanele de operatiune in suma de 15 lei, suma insusita fara drept fiind de 4.315 lei.
La data de 03.11.2015, cu prilejul efectuarii perchezi?iei domiciliare la domiciliul inculpatului S. T. din ora?ul …. str. ….., a fost identificat ?i ridicat un plic ce con?ine codul PIN al acestui card, iar la 23.10.2014, inculpatul a predat la Oficiul Sfantru G. al ING BANK cardul bancar ING MasterCard 5280 3815 9421 3369 emis pe numele ”A. A. M.”.
J.6. Persoana vatamata G. V. a de?inut un cont bancar in lei la ING Bank N.V. - Oficiul Sfantu G..
La data de 21.08.2014, inculpatul S. T. a accesat aplica?ia informatica a bancii utilizand user-ul ?i parola alocate ?i a introdus fara drept date informatice legat de contul bancar ……99991042963 al acestei persoanei vatamate ?i a solicitat, in numele ei, fara acordul acesteia, emiterea unui card bancar, sens in care a efectuat in aplica?ia informatica a bancii operatiunile denumite “Emitere card”, “Transmitere date” ?i ”Tiparire ?i Asociere documente”.
La aceea?i data, inculpatul a completat olograf formularul tipizat intitulat ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, purtand data de 21.08.2014 (2 file), pe care l-a semnat la rubrica ”Titular de card/cont”, document ce a fost intrebuin?at de inculpat la eviden?ele bancare, in vederea producerii de consecin?e juridice, fiind apoi emis cardul ING Visa Electron seria 4256 0311 9744 7392 atasat contului bancar …..99991042963 al persoanei vatamate G. V.. Inculpatul ?i-a insu?it acest card, pe care insa nu l-a intrebuin?at, fiind identificat in data de 03.11.2015 cu prilejul perchezi?iei domiciliare efectuate la domiciliul sau ?i ata?at la dosarul cauzei.
ING BANK N.V. a comunicat faptul ca acest card nu a fost activat, fiind anulat la data de 21.11.2014, neexistand vreun prejudiciu.
Starea de fapt rezultata din materialul probator administrat se coroboreaza pe deplin cu declaratiile inculpatului atat din cursul urmaririi penale, cat si din fata instantei care a recunoscut savarsirea faptelor pentru care a fost trimis in judecata, uzand de procedura recunoasterii invinuirii.
K. In drept, fapta inculpatului S. T. constand in aceea ca, in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in calitate de func?ionar bancar la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., a introdus fara drept date informatice in aplica?ia informatica a bancii in datele de 16.08.2014 ?i 25.08.2014, in completarea formularelor tipizate intitulate ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, ”Cerere pentru modificare date pentru persoane fizice” ?i, respectiv, ”Formular pentru inmanarea cardului/cardului parinte”, pentru emiterea cardului bancar ING Mastercard cu nr. 5280 3815 7276 7287 pe numele persoanei vatamate B. M. (client al unita?ii bancare), fara cuno?tin?a acesteia, ?i, de asemenea, a introdus fara drept date informatice in aplica?ia informatica a bancii in data de 22.08.2014, pentru a dezactiva op?iunea Home Banking utilizata de persoana vatamata B. M., in scopul de a ob?ine un beneficiu material pentru sine sau pentru altul, cauzand un prejudiciu de 38.966,640 lei, intruneste elementele constitutive ale infractiunii de „frauda informatica” in forma continuata prevazuta de art. 249 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (3 acte materiale).
Fapta comisa de acelasi inculpat constand in aceea ca, in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in perioada 20.08.2014 - 14.10.2014, prin intermediul bancomatelor situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, folosind cardul ING Mastercard cu nr. 5280 3815 7276 7287 emis de Ing Bank N.V., pe numele persoanei vatamate B. M., fara acordul acesteia, a accesat fara drept in 73 de ocazii sistemul informatic bancar, accesul fiind restrictionat pentru anumite categorii de utilizatori prin intermediul procedurilor reprezentate de sistemul de citire a cardurilor ?i codul PIN, in scopul ob?inerii de date informatice, intruneste elementele constitutive ale infractiunii de „acces ilegal la un sistem informatic” in forma continuata prevazuta de art. 360 alin. 1, 2, 3 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (73 acte materiale).
Fapta savarsita de acelasi inculpat constand in aceea ca, in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in perioada 20.08.2014-14.10.2014, prin intermediul bancomatelor situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, a efectuat 73 operatiuni de lichidare/constituire depozite, retrageri frauduloase de numerar si depuneri de numerar, prin utilizarea fara consimtamantul titularului - persoana vatamata B. M., a unui instrument de plata electronica, si anume cardul Ing Mastercard cu nr. 5280 3815 7276 7287 emis de Ing Bank N.V., folosind codul PIN aferent, insu?indu-?i suma de 38.966,640 lei din contul bancar al persoanei vatamate B. M., intruneste elementele constitutive ale infractiunii de „efectuare de operatiuni financiare in mod fraudulos” in forma continuata prevazuta de art. 250 alin. 1 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (73 acte materiale).
Fapta comisa de inculpatul S. T. constand in aceea ca, in calitate de func?ionar bancar la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., la data de 25.08.2014, a falsificat un inscris sub semnatura privata prin contrafacerea subscrierii, ?i anume a semnat la rubrica ”Titular de card/cont” documentul listat generat in aplica?ia informatica a bancii ”Formular pentru inmanarea cardului/cardului parinte”, pentru a crea aparen?a ca a fost validat de catre persoana vatamata B. M., document ce a fost intrebuin?at de inculpat la eviden?ele bancare, in vederea producerii de consecin?e juridice, intruneste elementele constitutive ale infractiunii de „fals in inscrisuri sub semnatura privata” prevazuta de art. 322 alin. 1 Cod penal.
Fapta comisa de inculpatul S. T. constand in aceea ca, in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in calitate de func?ionar bancar la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., a introdus fara drept date informatice in aplica?ia informatica a bancii la datele de 27.08.2014 ?i 01.10.2014 in completarea formularelor tipizate intitulate ”Cerere pentru modificare date pentru persoane fizice” ?i ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, respectiv ”Formularul pentru inmanarea cardului/cardului parinte”, pentru emiterea cardului bancar Ing Visa cu nr. 4662 8611 2305 9335 pe numele persoanei vatamate F. C. I. (client al unita?ii bancare), fara cuno?tin?a acestuia, in scopul de a ob?ine un beneficiu material pentru sine sau pentru altul, cauzand un prejudiciu de 7.585,200 lei, intruneste elementele constitutive ale infractiunii de „frauda informatica” in forma continuata prev. de art. 249 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (2 acte materiale).
Fapta savarsita de acelasi inculpat constand in aceea ca, in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in perioada 27.09.2014-14.10.2014, prin intermediul bancomatelor situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, folosind cardul Ing Visa cu nr. 4662 8611 2305 9335 emis de Ing Bank N.V., pe numele persoanei vatamate F. C. I., fara acordul acesteia, a accesat fara drept in 25 de ocazii sistemul informatic bancar, accesul fiind restrictionat pentru anumite categorii de utilizatori prin intermediul procedurilor reprezentate de sistemul de citire a cardurilor ?i codul PIN, in scopul ob?inerii de date informatice, intruneste elementele constitutive ale infractiunii de „acces ilegal la un sistem informatic” in forma continuata prevazuta de art. 360 alin. 1, 2, 3 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (25 acte materiale).
Fapta savarsita de acelasi inculpat constand in aceea ca, in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in perioada 27.09.2014-14.10.2014, prin intermediul bancomatelor situate pe raza jude?elor Bra?ov ?i Covasna, a efectuat 25 operatiuni de lichidare/constituire depozite, retrageri frauduloase de numerar si depuneri de numerar, prin utilizarea fara consimtamantul titularului - persoana vatamata F. C. I., a unui instrument de plata electronica, si anume cardul ING VISA cu nr. 4662 8611 2305 9335 emis de Ing Bank N.V., folosind codul PIN aferent, insu?indu-?i suma de 7.585,200 lei din contul bancar al persoanei vatamate F. C. I., intruneste elementele constitutive ale infractiunii de „efectuare de operatiuni financiare in mod fraudulos” in forma continuata prevazuta de art. 250 alin. 1 Cod penal cu aplicarea art. 35 alin.1 Cod penal (25 acte materiale).
Fapta comisa de inculpatul S. T. constand in aceea ca, in calitate de func?ionar bancar la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., la data de 01.10.2014, a falsificat un inscris sub semnatura privata prin contrafacerea subscrierii, ?i anume a semnat la rubrica ”Titular de card/cont”documentul listat generat in aplica?ia informatica a bancii ”Formular pentru inmanarea cardului/cardului parinte”, pentru a crea aparen?a ca a fost validat de catre persoana vatamata F. C. I., document ce a fost intrebuin?at de inculpat la eviden?ele bancare, in vederea producerii de consecin?e juridice, intruneste elementele constitutive ale infractiunii de „fals in inscrisuri sub semnatura privata” prevazuta de art. 322 alin. 1 Cod penal.
Fapta comisa de inculpatul S. T. constand in aceea ca, in realizarea aceleia?i rezolu?ii infrac?ionale, in calitate de func?ionar bancar la Ing Bank N.V. - Oficiul Sfantu G., a introdus fara drept date informatice in aplica?ia informatica a bancii la data de 15.09.2014, in completarea formularelor tipizate intitulate ”Cerere pentru emiterea unui card principal pentru persoane fizice”, ”Cerere pentru modificare date pentru persoane fizice”, pentru emiterea cardului bancar Ing Visa Electron cu nr. 4256 0311 9754 1673 pe numele persoanei vatamate G. S. (client al unita?ii bancare), fara cuno?tin?a acestuia, ?i, de asemenea, a introdus fara drept date informatice in aplica?ia informatica a bancii in datele de 20.09.2014 ?i 26.09.2014, pentru a dezactiva op?iunea Home Banking utilizata de persoana vatamata G. S., in scopul de a ob?ine un beneficiu material pentru sine sau pentru altul, cauzand un prejudiciu de 10.078,722 lei, intruneste
Sursa: Portal.just.ro
Alte spete Banci. Operatiuni bancare. Institutii (sparte); Falsificari (infractiuni de)
Anulare decizie de concediere - Sentinta civila nr. 822 din data de 28.09.2017Contestatie la executare - Decizie nr. 538/A din data de 03.10.2017
Actiune prefect-tutela administrativa - Sentinta civila nr. 318 din data de 07.04.2017
Anulare decizie de concediere - Sentinta civila nr. 93 din data de 02.02.2017
Tutela administrativa - Sentinta civila nr. 74 din data de 27.01.2017
Suspendarea executarii - Decizie nr. 4/A din data de 31.01.2017
Actiune in raspundere patrimoniala - Sentinta civila nr. 1037 din data de 17.11.2016
Pretentii - Decizie nr. 595/A din data de 18.10.2016
Succesiune. Partaj - Decizie nr. 594/A din data de 18.10.2016
Fals. Uz de fals. Inselaciune. Abuz in serviciu - Sentinta penala nr. 17 din data de 31.03.2017
Contestatie la executare - Sentinta penala nr. 39 din data de 14.09.2017
Tentativa la omor - Sentinta penala nr. 38 din data de 07.09.2017
Contestatie la executare - Sentinta penala nr. 37 din data de 12.07.2017
Recunoasterea hotararilor penale straine - Sentinta penala nr. 6/CC din data de 31.07.2017
Revizuire - Sentinta penala nr. 5/CC din data de 17.07.2017
Evaziune fiscala.Taiere fara drept de arbori - Sentinta penala nr. 36 din data de 30.06.2017
Evaziune fiscala - Sentinta penala nr. 32 din data de 29.05.2017
Tentativa de omor - Sentinta penala nr. 23 din data de 25.04.2017
Dare de mita - Sentinta penala nr. 15 din data de 22.03.2017
Revizuire - Sentinta penala nr. 14 din data de 20.03.2017